金融機関におけるDX推進では、単なるデジタルツールの導入にとどまらず、業務改革や意思決定の高度化、将来的なAI活用まで見据えた戦略設計が求められます。
本案件では、金融機関向けに、RPM、BPR、AI統合をテーマとした新規サービスの提案・設計を担当し、今後の投資判断につながる構想づくりを支援しました。
背景・課題
金融業界では、競争環境の変化や顧客ニーズの多様化、業務負荷の増大などを背景に、DXの重要性がますます高まっています。
一方で、実際の現場では「何から着手すべきか」「どのテーマに優先的に投資すべきか」が明確でないまま、検討が散発的になることも少なくありません。
特に本案件では、以下のような課題がありました。
- DXを進めたいが、具体的な打ち手や優先テーマを整理したい
- 業務改革とデジタル施策を一体で設計したい
- AI活用を含む将来像を描きつつ、現実的な導入ステップに落とし込みたい
- 次年度の投資計画に反映できるレベルで、提案内容を具体化する必要がある
実施内容
本案件では、主に以下の業務を担当しました。
1. DXテーマの整理と論点設定
金融機関の課題や今後の方向性を踏まえ、RPM、BPR、AI統合を中心としたDXテーマを整理しました。
単なる技術導入ではなく、業務・組織・運用の観点も含めて論点を構造化し、どの領域にどのような変革余地があるかを明確化しました。
2. 新規サービスの提案・設計
整理した論点をもとに、金融機関向けの複数のソリューション案を設計しました。
業務改革の実現可能性、投資対効果、将来的な拡張性などを踏まえながら、現場に導入しやすく、かつ中長期的な価値創出につながる提案内容へと落とし込みました。
3. クライアントとの折衝・構想具体化
クライアントとの対話を重ねながら、提案の方向性や重点領域をすり合わせ、次年度の投資計画に反映できる粒度まで構想を具体化しました。
ビジネス要件とデジタル施策を橋渡しし、意思決定に必要な材料を整理する役割を担いました。
アプローチ
本案件では、戦略性と実行可能性の両立を重視しました。
DX戦略の立案では、理想像だけを描いても実際の投資判断や実行にはつながりません。そのため、金融機関の業務特性や意思決定プロセスを踏まえながら、現実的に進められる施策として提案を設計しました。
また、RPM、BPR、AI統合という複数テーマを個別に扱うのではなく、業務改革とデジタル活用を一体で捉える視点を持つことで、単発の改善に終わらない中長期的な変革構想を支援しました。
成果
本案件では、複数のソリューション提案を実施し、その内容が顧客の次年度投資計画に反映されました。
これにより、金融機関におけるDX推進に向けた具体的な検討が前進し、今後の施策実行につながる戦略的な土台づくりに貢献しました。
使用スキル
- デジタル戦略立案
- 業務改革提案
- クライアント折衝
まとめ
金融機関のDXでは、技術導入の前に、何を変えるべきか、どこに投資すべきかを見極める戦略設計が不可欠です。
本案件では、RPM・BPR・AI活用を軸に複数のソリューションを構想し、次年度の投資判断に資する形で提案を具体化することで、DX推進の第一歩を支援しました。